财运兴投资报案前，先确认自己是否真的被骗

不少投资者在发现平台无法提现时，之一反应是“我被骗了”。但**是否构成诈骗**需要满足几个条件：

• 平台以**虚构项目或高额回报**诱导充值；
• 资金**并未进入真实交易市场**，而是被私人账户截留；
• *** **失联或拖延**超过合理期限（通常15个工作日）。

如果以上三点同时成立，基本可以认定为诈骗，可立即启动报案流程。

报案之一步：整理证据清单

警方立案的核心是**证据链完整**。建议按以下顺序整理：

1. 身份信息：本人身份证正反面、手持身份证照片；
2. 交易记录：充值、提现、亏损的银行流水（需银行盖章）；
3. 沟通记录：与 *** 、业务员的微信、 *** 、邮件截图（含时间戳）；
4. 平台信息：官网域名、APP下载链接、公司营业执照（即使已注销也要保存）；
5. 推广材料：宣传海报、收益截图、虚假直播录像。

注意：所有证据需**按时间线命名**（如2024-03-01充值记录.jpg），方便警方快速查阅。

去哪里报案？派出所还是经侦大队？

很多受害者跑到辖区派出所，却被告知“不归我们管”。**正确做法是**：

• 若金额**超过50万元**或涉及跨省团伙，直接联系**市公安局经侦支队**；
• 若金额较小（如5万元以下），可先通过**“ *** 违法犯罪举报网站”**提交材料，再携带打印件到**户籍地派出所**备案；
• 如果平台服务器在境外，需同步向**国家反诈中心APP**上传线索，由公安部协调国际刑警。

案例：2023年广州某投资者通过经侦支队报案，3个月内冻结了财运兴在第三方支付公司的保证金账户，追回38%本金。

报案书怎么写？附模板段落

报案书无需文采，但必须**逻辑清晰**。关键段落如下：

本人XXX（身份证号：XXX），于2024年2月通过抖音广告下载“财运兴投资”APP，在业务员“李阳”（微信：CFX666）诱导下，分5次向以下账户转账共计12万元：
1. 2024-02-10 向户名“王磊”的农业银行账户（尾号4572）转账3万元；
2. 2024-02-15 向户名“深圳市财运兴科技有限公司”的招商银行账户（尾号8891）转账5万元；
……
3月1日平台以“系统升级”为由禁止提现，3月10日 *** 全部失联。现怀疑遭遇 *** 诈骗，请求立案侦查。

提示：金额、时间、账户必须**与银行流水完全一致**，避免警方因细节不符退回材料。

立案后，如何跟进案件进展？

立案回执上的**“案件编号”**是查询关键：

1. 每两周拨打经侦支队 *** ，询问是否已**冻结一级账户**（直接收款账户）；
2. 若警方要求补充材料，需在**3个工作日内**提交，避免案件因证据不足搁置；
3. 可委托律师向银行申请**《协助查询财产通知书》**，追查资金流向。

注意：部分受害者因频繁催促被警方标记为“骚扰”，建议通过**“阳光警务”**微信小程序留言，系统自动生成工单。

追回资金的可能性有多大？

根据2023年公安部数据，**投资类诈骗追赃率约23%**，但满足以下条件可显著提升概率：

• 报案时间**不超过30天**（资金尚未多级转移）；
• 平台仍在运营，或**第三方支付通道未关闭**；
• 受害者集体报案（**10人以上**可并案侦查）。

反例：某受害者拖延半年才报案，资金已被转移至境外数字货币交易所，最终仅追回5%。

如果警方不立案，还能做什么？

遇到“证据不足”拒收时，可采取以下措施：

1. 要求警方出具**《不予立案通知书》**，凭此文件向**检察院申请立案监督**；
2. 通过**民事诉讼**起诉收款账户持有人（即使为“卡农”也可索赔）；
3. 向**银保监会**举报违规支付机构（如财付通、银盛支付曾为财运兴提供通道）。

2024年深圳一例中，受害者起诉卖卡人获赔40%损失，因法院认定其“明知他人实施犯罪仍提供帮助”。

预防二次受骗：报案后的“三个不”

诈骗团伙常冒充“黑客”或“律师”联系受害者：

• 不轻信“付费追回”：所有声称能“破解平台后台”的均为诈骗；
• 不加入“ *** 群”：群内可能潜伏二次割韭菜的骗子；
• 不泄露案件编号：避免骗子利用编号伪造“退款文件”。

建议：所有沟通通过**警方或12348法律援助热线**核实身份。