“在美国买房就能拿绿卡吗？”——不能。美国没有直接对应购房金额的移民通道，但购房行为可与EB-5投资移民、E-2条约投资签证、L-1跨国高管调派等路径产生交集。下文拆解常见误区与可行方案，帮你厘清“房”与“身份”的真实关系。

一、美国移民体系里为什么没有“购房移民”

美国移民法以家庭、就业、庇护、抽签四大类为主，没有设置“购房即绿卡”的条款。国会曾讨论过类似欧洲“黄金签证”的提案，但至今未通过。因此，单纯持有美国房产，无论金额多高，都不会触发移民资格。

二、EB-5投资移民：买房≠投资，但可联动

1. EB-5的核心要求

• 在目标就业区（TEA）投资80万美元，或在非TEA投资105万美元；
• 创造10个 *** 就业岗位；
• 资金必须处于“风险”状态，不能只是购买住宅坐等升值。

2. 房产如何间接参与EB-5

若将购房资金注入区域中心项目，且该项目为酒店、公寓、养老社区等可创造就业的商业地产，房产本身成为EB-5项目资产的一部分，才满足移民要求。单纯买几套别墅出租，不符合EB-5逻辑。

三、E-2条约投资签证：购房可充当“商业实体”载体

仅对条约国公民开放（中国大陆护照不适用，但土耳其、格林纳达等可曲线办理）。

1. 在美国成立公司，购买并运营酒店、餐厅、零售中心等产生现金流的不动产；
2. 投资金额需与行业规模匹配，通常20万美元起步；
3. 签证有效期最长5年，可无限续签，配偶可工作，子女可读书。

案例：一位格林纳达护照持有人，在德州奥斯汀购入并翻新一家汽车旅馆，投资额35万美元，首签即获批E-2。

四、L-1A跨国高管调派：买房是“安家”而非“投资”

中国母公司在美国设立分公司，派遣高管赴美管理业务，可获L-1A签证，后期转EB-1C绿卡。

• 购房行为仅用于解决居住需求，对签证审批无加分；
• 但拥有房产可体现长期扎根意图，在EB-1C阶段降低移民官对“临时性”的疑虑。

五、常见误区与风险警示

误区1：买豪宅就能插队排期

排期由出生地决定，与房产价值无关。中国EB-5排期已超8年，再多钱也无法缩短。

误区2：房产出租算创造就业

出租住宅产生的物业、保洁岗位，不被移民局认定为“直接就业”，不能用于EB-5计数。

误区3：先买房再补投资

EB-5要求资金一次性到位并处于风险状态，不能先买住宅后转为项目股权。

六、曲线方案：先拿第三国护照再办E-2

步骤示例：

1. 投资22万美元购买土耳其房产，6-8个月拿护照；
2. 以土耳其公民身份申请美国E-2，整体周期约12-15个月；
3. E-2续签期间，同步准备EB-5或其他绿卡路径，实现身份过渡。

七、税务与持有成本：买房前必须算清的账

• 房产税：德州2.1%、新泽西2.4%，年缴一次；
• 资本利得税：出售时增值部分更高20%；
• 遗产税：非税务居民免税额仅6万美元，超额部分税率18%-40%。

若未来计划入籍，需提前设立生前信托或家族有限合伙，降低传承税负。

八、实操建议：如何合法把“房”与“身份”结合

1. 明确目标：先确定是快速赴美（E-2）还是一步到位绿卡（EB-5）；
2. 资金路径：用境外公司分红或出售国内资产解释合法来源；
3. 项目尽调：选择I-956F已获批的区域中心，降低EB-5被拒风险；
4. 律师把关：移民律师、税务律师、房产律师三方协同，避免结构冲突。

九、未来展望：美国“黄金签证”会落地吗？

2023年国会再次提出“America’s Golden Visa Act”，拟对投资50万美元以上房产的外国人发放3年期可转绿卡签证。该提案尚处听证阶段，通过概率不足30%，但释放出国会关注海外资本流入的信号。建议观望，勿押注。

十、一句话看懂：房是工具，身份是结果

在美国，房产只是资产配置和居住需求的解决方案，移民身份需通过合规投资、就业或家庭渠道获得。把“买房”当成移民捷径，不仅浪费资金，还可能因虚假陈述导致终身拒签。理清逻辑，才能少走弯路。