为什么EB-5申请会被拒？官方给出的常见理由

移民局发出的拒签通知（NOID或Denial Letter）通常集中在以下三点：资金来源解释不清、项目合规性存疑、个人背景调查不过关。很多投资人把精力全放在挑选项目上，却忽略了“钱从哪来”才是移民官更先深挖的环节。

资金来源被质疑：补件仍被拒的三大细节

移民官不是会计师，但他们擅长从“合理性”与“可追溯性”两个维度挑刺。

• 合理性：卖房所得突然多出几百万现金，却拿不出完整的买卖合同、契税发票与银行流水，移民官会怀疑“倒账”。
• 可追溯性：用公司未分配利润出资，却只提供最近一年审计报告，缺少三年财报与股东决议，容易被视为“临时凑钱”。
• 换汇路径：通过第三方换汇公司打款，若无法提供该公司的金融牌照、换汇合同及资金流向图，直接被判定“高风险”。

自问：补件时是不是只翻译了文件，却没解释数字之间的逻辑？
自答：移民官要的是“故事线”，不是翻译件。把每一笔进账、出账、税费用时间轴串起来，再配一张手绘资金流向图，通过率立刻提升。

项目文件出问题：区域中心被撤销后怎么办？

即使I-526获批，若项目所属区域中心被撤销，移民局会发出终止意向通知（NOIT）。此时投资人面临“项目死亡”与“身份失效”双重危机。

应对步骤

1. 立即调档：通过FOIA申请获取移民局内部备忘录，确认撤销原因是“项目造假”还是“区域中心行政违规”。
2. 平行迁移：若只是区域中心违规，可在60天内把投资款迁移到同一区域中心旗下的合规项目，重新递交I-526E。
3. 诉讼 *** ：若项目本身造假，联合其他投资人发起联邦诉讼，要求项目方回购股权并赔偿利息损失。

个人背景调查：哪些“小记录”会被无限放大？

移民官会调取FBI无犯罪记录、美国海关入境记录、社交媒体 *** 息三重数据库。

常见被拒情形：

• 十年前在美国读书时酒驾被捕，只交了罚款没出庭，留下“Failure to Appear”记录。
• 微信群里转发过“敏感”截图，被AI爬虫抓取并标注“关联账号”。
• 曾用B1/B2签证在美停留超过180天，系统显示“逾期滞留”。

自问：这些记录还能洗白吗？
自答：可以。酒驾记录可申请州法院出具“Case Di *** issal”证明；社交媒体内容可提交“删除声明”并公证；逾期滞留可用“返美证+解释信”组合说明当时因航班熔断无法离境。

如何申诉成功：从NOID到联邦诉讼的完整路径

之一步：30天黄金期

收到NOID后，必须在30天内提交“针对性补件包”，而非简单重复旧材料。补件包结构：

• 封面信：逐条回应移民官质疑，用“段落编号+证据编号”交叉引用。
• 新增证据：例如资金来源中的“卖房合同”缺失，补交房管局调档的完整交易记录。
• 专家意见：聘请美国注册会计师出具“资金来源合规报告”，作为第三方背书。

第二步：行政申诉（Motion to Reopen）

若已收到正式拒签，可在33天内提交I-290B表格，理由分为：

• Motion to Reopen：基于新证据，例如项目方刚拿到I-956F批准函。
• Motion to Reconsider：基于法律适用错误，例如移民官误用旧版EB-5政策。

第三步：联邦诉讼（APA诉讼）

当行政申诉被拒，可在60天内向项目所在地联邦地区法院起诉移民局。诉讼策略：

• 主张“滥用裁量权”，提交移民官同类案例批准数据作对比。
• 申请“临时禁止令”，阻止移民局撤销已获批的I-829，为投资人争取时间。

真实案例复盘：上海投资人L先生的逆转之路

L先生2019年投资加州养老院项目，2022年I-829被拒，理由是“资金未持续处于风险状态”。律师团队发现：

1. 项目方把2000万美元过桥贷款提前偿还，导致L先生的投资款“空转”6个月。
2. 移民局引用的判例是2021年“Zhang v. USCIS”，但该判例已被第九巡回法院推翻。

律师立即启动“双轨策略”：

• 行政申诉：提交项目方新签署的“再投资协议”，证明资金已重新投入同一项目。
• 联邦诉讼：引用最新判例“Behring v. Wolf”，要求法院认定“短期过桥贷款不影响持续投资”。

结果：移民局在开庭前两周主动和解，批准L先生的I-829。

预防被拒的五个实操建议

1. 资金来源预审计：在递交I-526前，让美国CPA提前做一轮“模拟审查”，把漏洞堵在源头。
2. 项目尽调报告：不要只看PPT，要求区域中心提供“第三方估值报告+完工保险单”。
3. 社交媒体清理：递交申请前三个月，删除所有可能引发歧义的内容，并保留“删除记录”公证。
4. 律师双保险：同时聘请美国移民律师与国内涉外律师，确保中美两地文件无缝衔接。
5. 时间节点监控：用Excel表跟踪所有补件、面谈、指纹、审批的截止日期，设置“提前15天提醒”。